Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Срок за финансовые махинации. Что такое мошенничество в особо крупном размере». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В законодательстве существует статья «Мошенничество». УК РФ определяет это деяние как преступление, в ходе которого лицо незаконно присваивает чужую собственность либо права на нее. В качестве способа реализации выступает обман или злоупотребление доверием. Существует мнение, что факт мошенничества не представляет собой серьезного нарушения закона, так как оно направлено на доверчивых людей, которые практически добровольно готовы расстаться со своим имуществом. Однако на самом деле все гораздо сложнее. Дело о мошенничестве сегодня считается одним из наиболее распространенных производств в судебных инстанциях. Это преступление приравнивается к воровству и карается достаточно строго. Согласно статистическим данным, Россия — одно из государств, в котором процветает и бурно развиваются разные виды мошенничества. Преступления, связанные с незаконным присвоением имущества или прав на него, различны. Правонарушители пользуются разнообразными схемами, уловками, на которые попадаются доверчивые граждане. Следует отметить, что разбирательством данных преступлений не занимается прокуратура. Мошенничество — это уголовное преступление. За помощью при его совершении следует обращаться в органы УВД.
Одним из распространенных считается мошенничество с картами. Опытные шулеры обладают высоким мастерством, практикуют свои навыки на вокзалах, в поездах, гостиницах и других местах с большим скоплением людей. Их активность главным образом направлена на азартных граждан, тех, кто готов рисковать, верит в удачу. Шулер будет вести игру так, что сначала человеку будет действительно везти. Но в конечном итоге он все равно проиграет. Выше было упомянуто мошенничество в Интернете. Это очень популярный дистанционный способ обмана. В большинстве присылаемых сегодня электронных писем содержится заведомо ложная информация, которая направлена на вымогание денег. Существуют также платные рассылки. Чтобы отказаться от некоторых из них, предлагается отправить сообщение с телефона или позвонить на якобы бесплатный номер. Но в итоге человек, наоборот, подписывается на услуги, за которые единовременно или регулярно будет списываться определенная сумма. Также достаточно популярным способом завладения чужими деньгами является вирусная атака ПК. Это преступление предполагает установку на компьютер жертвы вредоносного ПО, которое будет вынуждать пользователя отправить определенную сумму на указанный номер. К примеру, при включении на экране будет отображаться сообщение о блокировке входа в систему. Текст будет якобы написан от имени государственных служб, обнаруживших на компьютере пиратскую программу. Чтобы возобновить доступ пользователю необходимо заплатить определенную сумму, отправив ее на приведенный в сообщении номер. При отправке же доступ, разумеется, не откроется. В этом случае придется переустановить систему в ПК.
Как правильно оформить?
Необходимо указать следующую информацию:
- Необходимо указать наименование отделения полиции с указанием сведений о начальнике данного учреждения.
- Ф.И.0 заявителя с указанием всех необходимых контактных данных.
- Детали дела: должны быть указаны известные вам данные обманщика с подробным описанием случившегося (важно указать сумму, на которую вас обманули, если это хищение денежных средств).
- Указание наличия каких-либо доказательств и свидетелей.
- Подтверждение об осведомлённости заявителя об наказании за дачу ложных показаний или недостоверной информации.
- Подпись заявителя и дата.
- Список прилагаемых документов.
Что делать, если обвиняют в мошенничестве
Необходимо запросить всю информацию по делу у следователей. Сыщики, предъявив обвинение, обычно указывают причины возбуждения уголовного дела, а также основные факты, которые послужили основанием для возбуждения дела.
Так как количество оправдательных решений судов в России, к сожалению, минимально (около 0,1%), то рекомендуется в обязательном порядке пригласить адвоката или представителя для защиты своих интересов.
Нужно обратить особое внимание на тот факт, что приглашать стоит не государственного защитника (который, кстати, предусмотрен российской Конституцией), а частного. Государственные защитники в регионах чаще всего зависимы от правоохранительных органов. Всю документацию, предоставленную следователем, следует передать защитнику для ознакомления.
Общие сведения о причинах недобросовестных действий в сфере финансового рынка
Негативное влияние на эффективность противодействия мошенническим действиям на финансовом рынке оказывает ряд факторов. Центробанк обозначил их в своей концепции, утвержденной и изданной в 2018 г.
Причинами недобросовестных действий являются:
- Несбалансированные практики и недостатки в сфере нормативного правового регулирования;
- Недостоверность и (или) недостаточность информации, которая используется с целью принятия решений. Данный фактор наиболее актуален в случае, когда участник рынка не обладает в полном объеме сведениями, необходимыми для проверки контрагента;
- Сокрытие реального состояния активов организациями;
- Низкий уровень финансовой грамотности среди потребителей и особый менталитет россиян;
- Сложность пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых в сфере финансового рынка.
Меры, предпринимаемые Центробанком
ЦБ РФ проводит активную политику, направленную на противодействие мошенническим действиям финансового характера. Суть существующих и планируемых к реализации методов борьбы сводится к следующему:
- Усиление ответственности за осуществление деятельности без лицензии;
- Проведение контрольных закупок с целью искоренения мисселинга (навязывания продукта);
- Блокировка сайтов, которые рекламируют мошенников;
- Сотрудничество с «Яндекс», маркирующего финансовые организации при поиске в выдаче;
- Создание единой системы, позволяющей получать сведения об абоненте мобильных операторов;
- Применение системы поощрений в отношении лиц предоставивших в компетентные органы информацию о финансовых нарушениях или преступлениях.
Вопрос 1. Как доказать преднамеренность действий? Ответ: Первым делом проводят тщательный аудит финансовых и разрешительных документов компании или ИП. Тексты соглашений и договоров должны содержать указания на необоснованность взятых обязанностей, а также другие улики, подтверждающие наличие умысла нанести ущерб второй стороне. Доказать преднамеренность помогут фактические данные о наличии ресурсной/технической возможности выполнения условий договора, либо о наличии у данной компании опыта по проведению аналогичных сделок ранее. Вопрос 2. Каких лиц могут привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия в предпринимательстве? Ответ: Во-первых, ответчик должен иметь статус ИП. Также это может быть руководитель или член управленческого совета компании, либо лицо, занимающее должность генерального или исполнительного директора. Вопрос 3. Является ли частичное выполнение обязательств доводом об отсутствии состава преступления? Ответ: В судебной практике частичное выполнение обязательств по сделке чаще всего рассматривается не как свидетельство отсутствия умысла нанести ущерб, а как попытка убедить вторую сторону в добросовестном намерении выполнить свои обязанности в полной мере. Обычно доказательством такого поведения являются документы, подтверждающие, что виновные преднамеренно прекратили какие-либо действия по договору после выполнения части обязательств без уважительных причин.
Задайте свой вопрос адвокату через расположенную ниже форму обратной связи или в комментариях к данной статье.
Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
А теперь представим ситуацию: что будет, если гражданин или организация получили кредит, какое-то время исправно погашали задолженность перед банком, а потом вдруг перестали это делать. И не от того, что у них нет денег. А просто решили «простить всем, кому должны».
Такая частичная неуплата кредита не является мошенничеством, так как часть денег была возвращена, и не подпадают под статью «незаконное получение кредита», так как при оформлении кредита не было представлено фиктивных данных. Но при задолженности более 2 250 000 рублей и наличия возможности ее погасить (а это уже будут доказывать компетентные органы), должник может быть привлечен к уголовной ответственности по указанной статье.
Итак, зачем же нужно столько статей, которые наказывают за мошенничество с кредитами? Каждый из приведенных в статье способов совершения преступления является в своем роде уникальным.
Исходя из этого, можно сделать вывод, что законодатель разделяет преступления в кредитной сфере по нескольким признакам:
- в зависимости от лица, которое обвиняют в совершении преступления: гражданин, индивидуальный предприниматель или руководитель организации (по действующему законодательству саму организацию нельзя привлечь к уголовной ответственности);
- в зависимости от обстоятельств дела: было ли хищение денежных средств, использовались при совершении преступления документы другого лица или фиктивные финансовые документы.
Почему мужчина постоянно хочет разных женщин?
Возможно, он таков по своей природе. В чем смысл человеческой жизни? Сложный вопрос, на который нет ответа уже пару тысячелетий. Давайте попробуем заменить слово смысл, на термин функция.
В чем функция человека? Одной из функций человека, является размножение. Размножение это передача генетической информации. Информация эта разнообразная. Результатом этого процесса становятся дети. Дети несут уникальную генетическую информацию. Поэтому, они разные. Даже внутри одной семьи. Да, иногда появляются близнецы. Но чаще всего, это кардинально разные люди.
Постоянный интерес и влечение, в этом контексте является лишь удачным примером передачи своих генов, более широкому пулу индивидуумов.
Ну и что, что вам это не нравится? Родится 10 или 20 детей, они вырастут, начнут размножаться. И все это результат активных поползновений одного вашего мужа. Просто он оказался более конкурентоспособным, чем муж вашей соседки. Который вообще не изменяет, и занимается сексом в миссионерской позиции. Еще и в церковь ходит.
Иными словами, эволюционно, нет никакого вреда, от такого активного распространения генов. Напротив. Это проявление уникальности. Не так уж и много носителей таких генов. Которые распространятся куда более активно. Чем все остальные.
Отчасти да. Но в этом, не принято признаваться. Женщины кстати, занимаются тем же самым. Проблема не в тебе, проблема во мне. Факт в том, что человек больше не привлекает. Страсть закончилась. Дети (возможно) родились. Задача выполнена. Откуда же взяться чувствам?
Найти чувства можно на стороне. Пуританским семьям в этом плане проще. Потому что у них есть некоторое поле для маневра. Проблемы в семье из-за мужа, могут быть в этом случае решены разнообразием.
Допустим, он долго добивался от вас чего-то такого. Чего вы не допускали. Ну так вот, самое время всё-таки дать ему это. Поможет ли это? Ну, лишь на время. Новая женщина, это как новый мужчина. Это все заново. И возвращение в то счастливое время. Когда все только началось.
Поле для маневра, это хороший рынок для семейных психологов и секс-шопов. 2 индустрии, стоящих на рушащихся семьях. Первые решают проблемы морального характера. Вторые предоставляют инструментарий, для тех самых пуритан. Которые посматривают на игрушки, наручники, дыбы, литры смазки и прочие игрушки. И подумывают все это опробовать.
Ирония в том, что секс в наручниках или спальня переделанная в БДСМ-каземат, это лишь временное решение. Человек то, тот же самый. Отсюда прямой путь к свинг-клубу. Или еще куда. Потому что нет предела. Нужно постоянное развитие.
Полигамия женщин это нормально, или хорошо
Разделитель или тут нужен. Потому что это 2 разные позиции. Если полигамия это нормально, то у человека может не быть позиции по данному вопросу. Он живёт как-то. Может быть даже убьёт жену за измену. Но при этом, не будет искать какую-либо институциональную позицию по данному вопросу.
А может быть позиция осознанная. Ну, например, у либерала. Либералы считают, что важен лишь вопрос прав и свобод. Полигамия женщин это одна из категорий свобод. Продиктована она женской эмансипацией. Женщины и мужчины равны. Верно? В либерализме ответ верно. Значит, у них должны быть равные права и свободы. Традиционный перекос в пользу мужчин мы наблюдаем до сих пор.
Если же позиция в том, что женская полигамия это хорошо. Или очень хорошо. То вот тут возникают вопросы. Дело в том, что это довольно радикальная позиция. Сама сущность вопроса, уже как бы ставит низменную природу проблемы, во главу угла.
Подумайте сами. 21 век. Век технологий. И что является вершиной политической мысли сегодня? Право сношаться с кем захочется?
Надо сказать, что это своего рода деградация. Но деградация это часть цикличного развития. Ничего не попишешь. Позиция «нормально» выглядит более адекватной. Позиция хорошо или очень хорошо, уже вызывает вопросы. Это же можно сказать про вопрос полигамии вообще. Потому что дела постельные, должны оставаться именно за дверью спальни.
Помимо наказания, которое предусмотрено действующим законом, с обвинителя можно потребовать выплаты компенсации морального ущерба за ложное обвинение. Сделать это можно, подав заявление в мировой суд и отделение полиции.
Размер морального урона определяется самим пострадавшим. Назначая сумму, указывайте больше желаемой, так как в большинстве случаев суд ее сокращает.
При правильном составлении иска порядка 80% оговоренных удается добиться возмещения компенсации. Для этого следует представить в иске максимально возможное количество доказательств, фиксирующих нанесенный урон здоровью, репутации и психике.
Также рекомендуется найти свидетеля, который сможет подтвердить причиненный вам вред ложными обвинениями.
Квалифицированные составы мошенничества
Помимо простого состава существуют и квалифицированные:
- совершенное группой лиц, в том числе, по предварительному сговору (оно опасней, чем совершенное одним лицом, так как нескольким лицам легче обмануть потерпевшего);
- причинение значительного ущерба гражданину (зависит от имущественного положения потерпевшего и не может быть менее 5 000 рублей);
- использование своего служебного положения (должностные лица государственных и муниципальных органов или коммерческих организаций);
- в крупном размере (стоимость имущества больше двухсот пятидесяти тысяч рублей);
- совершенное организованной группой лиц;
- в особо крупном размере (стоимость имущества более одного миллиона рублей)